欧盟设定现金支付上限，最高1万欧元

巴黎 1 月 21 日（许清如）作为反洗钱立法的一部分，欧洲议会和成员国已同意将欧盟内部的现金支付限制在 1 万欧元以内。在一些欧洲国家，如奥地利和德国，现金支付在此之前一直不受限制。而在另一些国家，如法国，已经制定了比欧洲关于现金支付的新规定更严格的规则。

据法国新闻资讯台 CNEWS 报道，这项规定是旨在更好地打击资助恐怖主义行为的文本的一部分，该文本经过两年半的谈判，终于在 18 日周四达成一致，并将于今年生效。其目的是使欧盟 27 个国家在侦查和限制可疑交易方面现有的、高度不统一的规定趋于一致。

这项新规定应能发现和限制可疑交易。比利时财政部长文森特 · 范佩泰格姆（Vincent Van Peteghem）表示，这项协议 " 将确保欺诈者、有组织犯罪和恐怖分子再也无法通过金融系统合法获利 "。

新立法还统一并加强了针对银行、房地产中介和赌场的反洗钱和反恐融资规定。这些实体必须能够识别其客户或不透明财务安排背后的资产所有者。

这些规则的适用范围将扩大到加密资产领域，以保证该领域的可追溯性。这些规则还将适用于贵金属、珠宝和手表等奢侈品以及高端汽车、私人飞机和游艇的交易。

新立法还将加强金融情报机构的权力。欧洲议会和成员国已于 12 月批准成立欧盟反洗钱和反恐融资机构。包括法国和德国在内的多个国家都对该机构未来的总部觊觎已久。新机构的英文缩写为 AMLA（反洗钱机构），将负责监督和协调各国当局更好地发现和打击可疑的跨境活动。

作为去过德国或奥地利的人都会有这样的经历：在这些国家，现金支付仍然非常普遍。目前，法国的最高限额为 1500 欧元，与法国不同的是，德国没有上限。不过，从现在起，现金支付将不再可能超过 1 万欧元。

在法国，具体来说，个人之间的现金支付（如购车）不受限制。超过 1500 欧元的金额需要提供书面付款证明。在某些情况下，现金支付不得超过特定金额。在公共财务中心的现金支付以 300 欧元为限。个人向专业人士或专业人士之间的现金支付上限为 1000 欧元。超过 1000 欧元的付款需要出示身份证明。工资可以以现金支付，但每月不得超过 1500 欧元。超过这一数额，雇主必须以支票或银行转账的方式支付。